Как выгодно перевести деньги за границу без процентов и комиссий?

Полезные советы: как перевести деньги без комиссии в другой город или страну

Самый популярный способ отправить человеку деньги – это перевод с помощью платежной системы. Еще с их помощью можно оплатить покупки в онлайн-магазинах, обучающие курсы, путевки и кредиты, и переслать деньги в другую страну. Разберем подробнее способы перевода денег, в чем их особенности и отличия, а также как перевести деньги без комиссии.

Виды денежных переводов

Почтовый перевод. Самый старый вид денежного перевода. Из документов нужен только паспорт, чтобы отправить деньги.

На почте деньги пересылают двумя способами: «Кибер Деньги» и «Форсаж». В первом случае взимается единовременная сумма за перевод и комиссия в размере от 1 до 5% от суммы перевода. Деньги можно отправить в любой уголок России, например, в село Омолон Билибинского района Чукотского автономного округа. Такой перевод доступен всем слоям населения, однако идти он может до 10 дней.

В почтовых отделениях есть срочный перевод «Форсаж», который можно получить в течение суток. Комиссия составляет 1,7 – 10%, воспользоваться ей можно в крупных населённых пунктах.

Банковские переводы со счёта на счёт. Еще один из старых видов перевода. Есть определенные нюансы, которые позволяют пользоваться им до сих пор. У получателя должен быть открыть счет в банке, желательно в том же, что и счет и отправителя. Если счёт в другом банке, то комиссия за перевод будет гораздо выше.

Для перевода необходимы паспорт и соответствующее заявление. Комиссия составляет 1,5 – 2%, деньги идут от 1 до 3 дней.

Перевод с карты на карту. Один из самых выгодных переводов, если обе карты обслуживаются одним банком. Например, в Сбербанке перевод денег с карты на карту в одном регионе осуществляется без комиссии, в другом регионе – 1,5%.

Если карты разных банков, то комиссия составит 3% от суммы перевода. Деньги в этом случае поступают быстро, снять их можно в банкомате.

Перевод через платежные системы. Особой популярностью пользуются переводы через международные сервисы, например, Western Union, Аnelik, MoneyGram и другие. Деньги приходят быстро, получить их можно в ближайшем отделении. Комиссия за перевод составляет 1 – 2,5%.

Перевод электронных денег. Самое главное преимущество – перевод можно сделать, не выходя из дома, деньги придут получателю через несколько минут. К электронным кошелькам относятся такие сервисы как Киви, Яндекс.Деньги, Webmoney и другие. За перевод берется комиссия, например, 0,5% в Яндекс.Деньгах.

Чтобы воспользоваться полученной суммой, её нужно обналичить. За это тоже берется комиссия от 3% до 4%. Всё большую популярность приобретают переводы криптовалюты.

Как выгодно перевести деньги через международные платежные системы

Выше мы перечислили основные способы перевода, перейдём к международным платежным системам. Деньги до отправителя доходят за считанные минуты, их можно получить с помощью паспорта уже через 10 минут. Остановимся поподробнее на каждой из них и выясним, у какой системы минимальная комиссия за перевод.

Unistream (Юнистрим)

Система работает в 30 странах мира, более 100 тысяч пунктов выдачи наличных в России, Европе, Азии и СНГ. Переводы без комиссии отправляются, если выдаются в долларах, евро и национальных валютах за исключением некоторых стран. Максимальная сумма отправки – 100 тыс. руб. или 1590 евро и $1790, минимальная сумма – 1 доллар или евро. В день на одну карту можно отправить не более 3-х переводов.

Contact (Контакт)

Российская система Contact появилась в 1999 году. Отправка переводов осуществляется по всему миру. Комиссия составляет 0,2–1%, максимальная сумма – 500 тыс. руб. Переводы доступны в рублях, долларах и евро.

Western Union (Вестерн Юнион)

Максимальная сумма разового перевода – 100 тыс. руб., комиссия составляет 0,9%. Переводы различают на «срочные» и «12 часов». В первом случае деньги поступят через несколько минут.

MoneyGram (Манигрэм)

Одна из самых популярных систем в России. Сервис сотрудничает со Сбербанком, МТС и другими крупными банками. В день можно отправить до 5 тысяч долларов, комиссия – 1%.

Blizko (Близко)

Российская система, владельцем которой является ПАО АКБ «Связь-Банк». Деньги поступают через минуту, отправления доступны по России и странах СНГ. Максимальная сумма перевода за раз – $10 000 или эквивалент в рублях или евро. Комиссия по России – 1%.

Золотая корона

Российская система, с помощью которой можно отправить перевод, погасить кредит, пополнить банковскую карту и обменять валюту. Комиссия за перевод составляет 1,5%, отправка доступна по России и странам СНГ.

Колибри

Отправить и получить перевод можно только в Сбербанке. Комиссия – 1,5%, но не более 1000 руб. Максимальная сумма для перевода – 500 тыс. руб. Получатель может забрать деньги через 10 минут.

Аллюр

Работает в России и странах СНГ. На их территории находятся 6,5 тыс. пунктов обслуживания. Максимальная сумма – $15 000, комиссия составляет от 30 руб. до $3. Отправитель должен сообщить получателю номер перевода, сумму, валюту. Также необходимо узнать адрес ближайшего пункта обслуживания.

Отслеживание денег и система оповещения

Узнать, как отследить перевод, можно в платежной системе. Большинство из них предоставляют услуги информирования с помощью СМС.

Как выгодно перевести деньги за границу без процентов и комиссий?

Коллекторы, банкротство, открытие ООО или ИП и др.
Мы поможем!

Курсы валют

Курс ЦБ
$ 64.03
71.48
Биржевой курс
$ 63.34
70.65

Какие бывают виды переводов денег за границу?

Основные критерии, которые следует учитывать – это скорость доставки перевода и размер оплачиваемой комиссии.

По своему типу денежные переводы бывают срочные и обычные, т.е. получатель может ждать полагающуюся ему сумму от нескольких минут до нескольких дней.

Некоторые системы (например, международные переводы) не имеют каких-либо разделений и работают в единственно возможном режиме.

Существуют следующие способы перевода денег за границу:

  • Международные системы перевода.
  • Банковский перевод.
  • Почтовый перевод.
  • Перевод на электронный кошелек.
  • Перевод по номеру карты.

Все они имеют различные сроки проведения операции и разные комиссионные сборы. Способы извещения получателя о поступивших ему средствах также неодинаковы.

Основными видами переправляемых валют являются рубли, евро и доллары.

Международные системы перевода денег за границу

Самыми популярными и надежными считаются: WesternUnion, MoneyGram и Contact. Их отделения встречаются довольно часто, поскольку клиентская сеть организована достаточно хорошо и удобно.

В основном, международные системы переводов представлены в почтовых отделениях связи, банках, пунктах обмена валют.

Порядок оформления:

  • Отправитель указывает точное имя и фамилию получателя, его страну и город, в который должен поступить перевод.
  • После оплаты необходимого комиссионного сбора отправителю выдают копию уже заполненной формы, в которой значится номер перевода. Кпримеру, для Western Union – это Money Transfer Control Number (MTCN), адля MoneyGram – Reference Number.
  • Отправитель сообщает получателю номер и сумму перечисления.

И получатель, и отправитель должны иметь при себе паспорт. Все необходимые сборы оплачивает тот, кто осуществляет вывод денег за границу.

  • Скорость доставки. Уже через 15 минут средства поступят в пункт назначения.
  • Нет необходимости предоставлять большое количество документов и реквизитов.
  • Высокий комиссионный сбор. Размер передаваемой суммы и страна-получатель влияют на величину оплаты, которая может достигать от одного процента до нескольких десятков процентов от суммы перевода. При этом менее выгодно отправлять маленькие суммы. Например, комиссия за перевод 50$ будет составлять порядка 13$, а если пересылать 1000$, придется дополнительно заплатить 50$.

Банковский перевод

Это — идеальный способ, если отправитель и получатель являются клиентами одного и того же банка. В таком случае можно просто перевести необходимые средства на нужный счет.

Особенно удобно, если финансовое учреждение предоставляет услуги онлайн-банкинга, который позволяет управлять деньгами самостоятельно из личного кабинета на сайте банка.

Когда финансовые учреждения разные, можно найти в своем городе филиал банка получателя и положить наличные средства на его персональный счет. Некоторые банки, например – Сбербанк, производят перечисление денег за границу без открытия счета.

Порядок оформления:

  • Отправитель указывает точные паспортные данные получателя, реквизиты и SWIFT код его банка, номер счета.
  • Оговаривается валюта, сумма и тип перевода.
  • Отправитель предоставляет данные своего счета, с которого будет осуществляться списание средств.
  • После оформления документов отправителю выдаются соответствующие копии.

Поскольку комиссия за услугу взимается с обеих сторон (за списание и за начисление средств), то потребуется оговорить заранее, кто произведет оплату: отправитель, получатель или каждый сам за себя.

Для того чтобы оформить перевод и забрать его придется предъявлять паспорта.

  • При наличии технической базы существует возможность перевести средства со счета на счет при помощи интернет инструментов, не посещая банковское отделение.
  • Более низкая комиссия по сравнению с международными системами перевода. Обычно тарифы составляют порядка 0,5% от суммы перечислений. Однако банки почти всегда устанавливают нижнюю границу сбора. Например, в Промсвязьбанке минимальный размер отчисления составляет 10$, а максимальный 150$.
  • Необходимо предоставить большое количество документов.

Почтовый перевод

Почта России предлагает услугу под названием «КиберДеньги». С ее помощью клиент может перевести средства в страны СНГ, Дальнего зарубежья и Балтии. Средний срок выполнения перевода – два дня.

Размер комиссии составляет от 1,5 до 5% и зависит от страны получателя и суммы отправления.

Однако, помимо процентных отчислений, придется оплатить дополнительный сбор в размере от 40 до 260 р.

  • Относительно небольшой комиссионный сбор.
  • Ограниченный список стран-получателей.

Перевод на электронный кошелек

Это — самый простой и быстрый способ перевести деньги за границу дешево, если отправитель и получатель пользуются одинаковой платежной системой.

Для проведения финансовой операции необходимо знать только лишь номер электронного кошелька получателя.

  • Средства переводятся мгновенно.
  • Комиссия за произведение перевода минимальна. Например, WebMoney берут только 0,8% от перечисленной суммы.
  • Не нужно посещать какие-либо организации, вывод денег производится через Интернет.
  • Встречаются проблемы с обналичиванием денег, на выполнение этой операции уходит часть средств.

Перевод по номеру карты

В этом случае банк клиента должен являться партнером международной платежной системы и иметь право предоставлять услугу перевода по номеру карты.

Для процедуры перевода понадобится номер пластиковой карты, ФИО получателя либо код CCV.

  • Средства переводятся мгновенно.
  • Перечисление денег можно произвести через интернет-банкинг (перевод с карты на карту) или при помощи платежного терминала (перевод по номеру карты).
  • Деньги переводятся только внутри одной системы: с Visa на Visa, с MasterCard на MasterCard или на Maestro.

Размышляя о том, как перевести деньги за границу нужно учитывать различные факторы.

  • Если важны сроки выполнения операции – использовать международные системы перевода, электронные кошельки или перевод по номеру карты.
  • Когда более значим размер комиссионного сбора – пользоваться пластиковыми картами или электронными деньгами.

Самую высокую надежность гарантируют почтовые и банковские переводы.

Загрузка.

5 способов перевести деньги без комиссии

Сервисы переводов берут комиссию в размере 0,5–1,5% за отправку денег на другую карту. Вот способы не платить за отправку денег другому человеку.

1. Переводить деньги по номеру телефона или карты внутри одного банка

Это универсальный способ отправки денег. Подходит отправителям и получателям, которые обслуживаются в одном банке. Большинство кредитных организаций не берут за это комиссию.

Одно из исключений — Сбербанк России. У него бесплатны переводы с карты на карту только внутри одного региона. Если отправитель — из Москвы, а получатель — из Воронежа, придётся заплатить 1% от суммы перевода, но не больше 1000 ₽.

2. Перевод с карты на карту в пределах заданных лимитов

Некоторые банки предлагают переводы на карты других банков в пределах определённых лимитов. Например, владельцы карт Тинькофф банка могут бесплатно переводить до 20 000 ₽ в месяц на карты других банков через приложение. При превышении этой суммы применяется стандартная комиссия 1,5%, но не меньше 30 ₽. Рокетбанк позволяет бесплатно переводить до 100 000 ₽ на карты других банков каждый месяц при подключении более дорогого тарифа «Всё включено».

3. Перевод по реквизитам счёта

Часть банков предлагает бесплатный перевод денег по реквизитам. Такая услуга доступна, например, клиентам Альфа-Банка (с 30 июня включена во все пакеты услуг), Рокетбанка (5 или 10 переводов в месяц в зависимости от тарифа), Тинькофф банка. Осуществить перевод можно через интернет-банк. Для этого потребуются такие данные:

назначение платежа (например, «за квартиру», «возврат долга», «подарок на ДР»).

Узнать реквизиты можно также через интернет-банк. Перевод будет идти дольше, чем с карты на карту, — 1–5 дней.

4. Через соцсеть «ВКонтакте»

Деньги можно переводить бесплатно в разделе «Сообщения» — но только с карт Mastercard и Maestro. Для перевода выберите получателя, а в меню (выглядит как скрепка) выберите опцию «Деньги». Минимальная сумма для отправки — 100 ₽. Лимит на переводы — 75 000 ₽ в месяц (далее комиссия — 0,6% + 20 ₽). Пока бесплатные переводы предлагаются в рамках акции, которая продлится до 31 августа 2018 года. Впрочем, срок окончания акции сдвигался почти два года.

5. Card2card и партнёры

Ещё один вариант — пополнять счёт в интернет-банке с карты отправителя в другом банке (card2card). Такая возможность есть у клиентов Альфа-Банка, ВТБ, Бинбанка, Рокетбанка, Тинькофф банка и других. Комиссию, правда, может списать банк, с карты которого снимаются деньги, так что лучше проверить это заранее.

Будьте внимательны: не используйте для этих целей кредитные карты — с вас возьмут комиссию, как при снятии денег в банкомате. Также заранее узнайте о лимитах перевода. Например, в Рокетбанке по тарифу «Уютный космос» бесплатно можно перевести от 5000 ₽, в тарифе «Всё включено» — любую сумму (но в обоих случаях не более 100 000 ₽ за одну операцию). Существуют и лимиты на пополнение карты таким образом: скажем, по карте Tinkoff Black он составляет 300 000 ₽ в месяц.

Карты некоторых банков можно пополнить через партнёров — например, положить средства на карту Тинькофф банка без комиссии получится через «Связной» и «Евросеть», системы Contact и «Золотая корона», «Почту России» и в точках других партнёров.

Официальный сайт Сбербанка России

​​ ​​

​Что такое перевод за рубеж на счёт?

Международные переводы на счёт — перечисление денег получателю
в любую страну мира на счёт в банке.

​Когда может пригодиться перевод за рубеж?

Для переводов за границу
родственникам или друзьям

Для оплаты покупок
в зарубежных магазинах

Для оплаты отдыха, учёбы,
лечения, участия в конференции

Для бронирования гостиницы

Для переводов на свой счёт
в иностранном банке

Для валютных переводов
по России

​Срок перевода

1-5 рабочих дней

Точный срок зависит от банков-посредников

​​В какой валюте можно отправить перевод за рубеж?

​Выбирайте удобный вам способ

​​ ​

В офисе Сбербанка

1. Посетите отделение банка.

2. Перед визитом в банк захватите с собой

  • Паспорт
  • Полное имя получателя или полное наименование организации-получателя
  • Номер счета (IBAN для стран Евросоюза)
  • SWIFT-код, БИК или полное наименование и адрес банка,
    в котором ваш адресат получит деньги. Подробнее о реквизитах
  • Уточните, требуется ли предоставить документ, подтверждающий цель перевода

3. В офисе банка попросите сотрудника оформить перевод
за рубеж.

В Мобильном Приложении Сбербанк Онлайн

Подробнее

В мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Подробнее

В мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Подробнее

​Мы заботимся о безопасности

Переводы защищены

Важно: безопасность гарантируется
только если вы соблюдаете простые правила

Соблюдаем конфиденциальность

Банк защищает ваши личные данные

​Комиссии

Перевод в офисе банка со счета

иностранная валюта 1 % от суммы перевода, мин. 15 $, макс. 250 $ ₽ 2 % от суммы перевода, мин. 50 ₽, макс. 1500 ₽ Перевод в офисе банка без открытия счета иностранная валюта 1,5 % от суммы перевода, мин. 15 $, макс. 250 $ ₽ 2 % от суммы перевода, мин. 50 ₽, макс. 2000 ₽

Полный список тарифов

​Лимиты на переводы

Максимальная сумма безналичного перевода

Максимальная сумма перевода наличными

эквивалент 5 000 долларов – для резидентов*
без ограничений – для нерезидентов*
свыше 5 000 долларов – необходимы подтверждающие документы

Часто задаваемые вопросы

Сроки перевода

Обычно SWIFT-переводы идут от 1 до 5 банковских дней, но в редких случаях сроки могут быть дольше из-за дополнительных проверок банков-посредников. Если через 5 банковских дней перевод не поступил на счет получателя, Вы можете обратиться в офис банка, в котором совершали перевод и написать запрос на розыск перевода.

В некоторых случаях сроки перевода могут быть увеличены из-за дополнительных проверок банков-посредников. Если перевод не зачисляется на счет получателя длительное время, обратитесь в офис банка и попросите сотрудников отправить запрос за поиск перевода.

Валюты перевода

В Сбербанк Онлайн можно отправить SWIFT-перевод в рублях, долларах и евро. В отделении банка можно оформить перевод в 11 валютях:

  • рублях,
  • долларах,
  • евро,
  • фунтах стерлингов,
  • швейцарских франках,
  • шведских кронах,
  • сингапурских долларах,
  • норвежских кронах,
  • датских кронах,
  • канадских долларах,
  • японских йенах.

Да. При переводе в рублях за границу выясните у банка-получателя, с каким российским банком у него есть корреспондентские отношения, и узнайте реквизиты этого банка. Этот банк будет выступать посредником при переводе.

Переводы наличными

Не обязательно: вы можете отправить перевод наличными.

Да. Когда будете отправлять перевод, укажите конкретное отделение иностранного банка, в котором ваш адресат получит деньги. В другом подразделении он не сможет получить перевод.

Регионы

Да, по системе SWIFT вы можете отправить валютный перевод по России. Обратите внимание: у вас могут запросить подтверждающие документы для проверки валютным контролем. Этого требует российское валютное законодательство.

Да, вы можете отправить перевод по системе SWIFT на банковский счет в украинском банке. Переводы на Украину через систему MoneyGram недоступны.

Документы

У вас могут запросить подтверждающие документы, поскольку этого требует закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 №173-ФЗ.

Документы для валютного контроля могут понадобиться для переводов по России на сумму больше $5000 или эквивалента в другой валюте, а также если вы оплачиваете покупку ценных бумаг за границей или переводите сумму на свой счет в иностранном банке. Возможны и другие ситуации. Ознакомиться подробнее можно здесь.

Вы сможете загрузить документы в Сбербанк Онлайн в процессе оформления перевода.

Реквизиты

Вы можете совершить перевод, указав SWIFT-код, БИК или полное наименование и адрес банка. Удобнее всего совершать перевод по SWIFT-коду: он позволяет быстро и точно найти правильный филиал банка, т.к. содержит в себе максимально полную информацию о банке, включая страну и местоположение. Заранее уточните SWIFT-код банка-получателя – это поможет избежать ошибок и ускорит процесс оформления перевода.

Для перевода достаточно использовать единый SWIFT-код Сбербанка: SABRRUMM. Но если выплата перевода должна производиться наличными, рекомендуем указать SWIFT-код филиала Сбербанка и номер отделения, в котором вы планируете получить перевод.

SWIFT-код — это уникальный идентификационный код банка или любого другого участника финансовых расчётов, который используется при международных переводах денежных средств между банками. SWIFT-код состоит из следующих частей:

БИК – уникальный банковский идентификационный код банка (клиринговый код). В каждой стране своя система клиринговых кодов и название кода будет отличаться (например, Sort Code для Великобритании).

Вы можете оформить перевод по полному наименованию и адресу банка. Внимательно проверяйте реквизиты банка-получателя, это позволит избежать ситуаций, когда перевод отменен по причине некорректных реквизитов.

Проблемы

В переводе может участвовать несколько банков-посредников, каждый из которых возьмет комиссию за перевод на своих условиях. Эти комиссии вычитаются из суммы перевода и, к сожалению, не всегда известны заранее. Чтобы получателю гарантированно дошла вся сумма, вы можете воспользоваться услугой Fullpay и оплатить фиксированную комиссию при совершении перевода. В этом случае Сбербанк возьмет на себя обязательства по оплате всех комиссий банков-посредников, даже если их сумма превысит фиксированную комиссию.

Услуга Fullpay

Fullpay — это фиксированная комиссия, после уплаты которой вы будете уверены, что вашему адресату придет полная сумма перевода, невзирая на комиссии банков-посредников. Схема работы Fullpay:

Отличия системы SWIFT

Кроме перевода по SWIFT в Сбербанке вы можете перевести деньги за границу по системам Колибри или MoneyGram.

В тех случаях, когда вам нужно относительно быстро и с небольшой комиссией перевести деньги за границу или в валюте по России на банковский счет.

Получателю SWIFT-перевода сумма перечисляется на банковский счет: ему не приходится тратить время на получение перевода, как в случае с Western Union, MoneyGram или Юнистрим. Перевод в системе SWIFT можно сделать на практически любой счет в любом банке мира.

Как выгодно перевести деньги за границу без процентов и комиссий?

Выгодно перевести деньги за границу без процентов и комиссий в пользу физического лица сегодня не проблема – развитие финансовой сферы и информационных технологий позволяет совершить такую операцию быстро и без ущерба для своего кошелька. Тем более что человеку, находящемуся в чужой стране могут срочно понадобиться денежные средства.

Доступные способы переводов за границу: есть из чего выбрать

Существует несколько доступных способов перевода денег в другую страну физическому лицу. Наиболее часто люди пользуются следующими вариантами переводов:

  1. банковский;
  2. денежный (через международные системы);
  3. электронный (перевод посредством электронных платежных систем – ЭПС).

Оценивать каждый из них нужно индивидуально, ведь кто-то не имеет электронного кошелька для совершения перевода, а кому-то важна скорость перечисления средств. Прежде чем выбрать один из способов, необходимо произвести оценки следующих факторов:

  • скорость перевода;
  • уровень безопасности;
  • размер комиссии;
  • ограничения;
  • условия перевода (например, может потребоваться банковская карта, электронный кошелек или данные банка-получателя платежа).

Банковские переводы

Банковские переводы до сих пор остаются одним из наиболее популярных способов передачи денег другому лицу за границу. Люди привыкли работать с этими финансовыми учреждениями, испытывают к ним доверие. Даже в случае указания неверных реквизитов деньги никуда не исчезнут, они просто останутся в банке.

Узнайте у получателя, какие банки находятся в его городе. Вполне возможно, что там открыт филиал российского банка. Тогда можно будет существенно сэкономить деньги на переводе или совершить операцию без комиссии.

Для совершения банковского перевода следует обращаться в крупное учреждение. Местные организации почти не проводят такие платежи.

Банковские переводы предполагают осуществление операции несколькими способами. Каждый из них имеет свои особенности:

Реквизиты отправителя

Реквизиты получателя

Срок перевода

Комиссия

Со счета на счет

ФИО, реквизиты счета

ФИО, реквизиты счета

Сумма конечного платежа может снизиться из-за конвертации валюты + комиссия банка

Со счета на карту

С карты на счет

Не требуются, достаточно иметь карту на руках

ФИО, реквизиты счета

С карты на карту

30 минут – 1 день

Размер комиссии банка будет зависеть от того, как именно будет производиться перевод – в отделении банка или посредством онлайн-сервиса финансового учреждения. При непосредственном обращении в филиал организации потребуются не только реквизиты получателя и отправителя, но еще и паспорт. А вот при переводе денег через интернет-банкинг нужен будет лишь доступ в личный кабинет. Но он есть только у клиентов банка, имеющих карточный счет.

Перевод денег посредством интернет-банкинга считается одним из наиболее выгодных способов, так как размер комиссии будет меньше, чем при совершении перевода непосредственно в отделении банка. В некоторых случаях переплачивать не придется вовсе.

Не любую сумму можно перевести физическому лицу за границу. Этот вопрос строго регулируется российским и иностранными законодательствами. Так, за день отправить в другую страну больше 5 000 $ можно только при предоставлении дополнительных документов таможенном контролю (потребуются обоснования для перевода). Есть дополнительные ограничения по картам (в зависимости от банка и типа карты). Принимающая страна тоже может иметь ограничения по суммам, этот вопрос нужно уточнить у получателя заранее.

Международные денежные переводы

Международные системы денежных переводов для отправки денег за границу используются так же часто, как и банки. Этот формат позволяет быстро (за несколько часов, а иногда и мгновенно) перевести средства получателю. Выбирать надо ту систему, офисы которой присутствуют в городе нахождения получателя. Наиболее распространенными международными сервисами, обслуживающими физических лиц, являются:

  • Contact;
  • MoneyGram;
  • Western Union;
  • Золотая корона;
  • Юнистрим.

Для отправки денег не требуется большое количество информации – достаточно указать ФИО получателя и страну его нахождения. В ряде случаев нужно указывать и город, в который будут переводиться средства.

Работают системы международных переводов с клиентами путем непосредственного обращения в офисы обслуживания. Для отправки денег нужен свой паспорт и сумма, которая будет отправлена. Размер уплачиваемой комиссии может составлять 0 – 20%. Конечное значение будет зависеть от ряда факторов:

  1. через какую систему совершается перевод;
  2. в каком отделении принимается платеж;
  3. размер перевода;
  4. страна, куда отправляются деньги.

После приема средств клиент получает на руки контрольный номер, он передается получателю. Без него и паспорта деньги не выдадут.

Размер перевода, как и в случае с банковским переводом, зависит от законодательства стран, участвующих в операции.

Ряд систем предлагает своим клиентам перевести деньги в другую страну через их сайт. В этом случае на отправку действуют внутренние ограничения организации, а комиссия отсутствует или оказывается ниже, чем при личном обслуживании через отделение.

Электронные переводы

Многие граждане сегодня активно используют электронные кошельки для перевода средств гражданам, проживающим в других странах. Чаще всего речь идет о следующих ЭПС:

Иногда переводы совершают и с помощью сервиса PayPal, но работа с ним предполагает обязательную привязку личной пластиковой карты.

Для совершения перевода таким способом, достаточно иметь электронный кошелек и номер кошелька получателя. Переводы внутри систем, как правило, не предполагают комиссии или же она очень мала. Кстати, деньги со своего кошелька можно перебросить на карту или счет получателя, осуществить денежный перевод. Эта опция доступна пользователям всех трех перечисленных ЭПС. Причем отправить деньги можно не выходя из дома.

Перевод с одного кошелька на другой почти всегда производится моментально. Однако внутри каждой системы существуют ограничения по суммам.

Электронные переводы становятся все более популярными за счет простоты, скорости обработки платежей и доступности. Минимальные комиссии или их полное отсутствие – еще один аргумент в пользу такого формата перевода средств физическому лицу за границу.

Как выгодно перевести деньги за границу физическому лицу

Как перевести деньги за границу физическому лицу


Почему же мы тогда рассматриваем именно их. Все очень просто, эти способы наиболее приемлемы с точки зрения большинства, а также с точки зрения экспертов и это признано. Не будем отходить от общего мнения, а лучше рассмотрим эти способы перевода как можно внимательнее и выберем из них самый лучший.Банковский перевод многие люди любят за то, что это один из консервативных способов перевода денег. Он очень надежный и не требует от клиента даже минимальных знаний современной компьютерной техники.

Можно даже банкоматом не пользоваться, а совершить операцию через кассу офиса банка. Это удобно еще и тем, кто имеет денежные средства на счетах банка.

Справочник Бухгалтера

Началом подлинной либерализации внешней торговли и валютного законодательства послужил Указ Президента РСФСР от 15.11.1991 N 213 «О либерализации внешнеэкономической деятельности на территории РСФСР», а затем Закон Российской Федерации от 09.10.1992 N 3615-1 «О валютном регулировании и валютном контроле». Впервые в этом Законе были сформулированы основополагающие принципы и понятия, относящиеся к сфере его ведения. Спустя почти десятилетие после принятия этих актов наша страна и ее экономика, включая банковскую систему, претерпели очень большие изменения, которые потребовали дальнейшей либерализации валютного законодательства.

В настоящее время главным нормативным документом валютного законодательства в стране является Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее — Закон). Этот Закон с момента своего вступления в силу претерпел ряд изменений

Перевод за границу денежных средств физическому лицу

Они существуют нескольких типов, различаются алгоритмом проведения операции, сроками зачисления средств, а также размером комиссии, которая с отправителя будет снята.

Как переслать деньги частному лицу, находящемуся за границей, быстро и выгодно? Об этом и о многом другом мы и будем говорить более подробно.

Есть несколько способов денежных отправлений физическому лицу в другую страну.

Даже если подобные операции вы уже проделывали, выбирать подходящий метод нужно с умом.

Это поможет избавить вас от больших расходов на комиссию, а значит, позволит переслать деньги выгодно и быстро, а также даст уверенность в безопасности отправленных денег. К наиболее распространенным способам перевода денег частному лицу в другую страну относятся:

  1. электронные платежные системы;
  2. международные системы денежных переводов;
  3. использование криптовалюты.
  4. банковский перевод;

Отправку проводят посредством открытия банковского счета и без проведения данной операции.

Способы выгодно и быстро переводить деньги из-за границы в Россию

Однако при необходимости перевод можно осуществить из Великобритании, Испании, Германии, а также иных дальних государств.Полезно будет ознакомиться с общим принципом переводов, чтобы понимать, как именно они осуществляются.

Также рекомендуется в первый раз отправить небольшую сумму, чтобы убедиться, что она дойдет до получателя. Если выбирать надежные способы доставки, тогда не должно возникнуть каких-либо проблем.Отправить деньги из Англии в Россию, а также из других стран можно различными способами. При выборе определенного стоит решить, что для конкретного человека важнее, удобство, быстрота или стоимость.

Порекомендовать можно обратиться к услугам банка, потому как он гарантирует, что перечисление дойдет до получателя. Однако в такой ситуации может появиться необходимость конвертировать средства.Выгоднее будет, чтобы у получателя был свой валютный счет, предназначенный, допустим, для долларов или евро.

Способы перевода средств физическому лицу за границу

С помощью международных или российских платежных сервисов можно быстро отправить материальную помощь.

При отправке через Юнистрим, Вестерн Юнион, Контакт и другие сервисы, получателю приходят средства уже через 15-20 минут. Размер комиссии зависит от суммы перечисления.

Быстрый платеж можно сделать через электронные платежные сервисы (Киви, Вебмани).

Но для этого отправителю нужно иметь электронный счет, иначе придется тратить время на оформление, и платеж уже не получится сделать быстро.Требуется платеж с минимальной комиссией. Но пользователям нужно проявить максимум осторожности, поскольку серверы зачастую подвергаются

Способы выгодно перевести деньги физическому лицу за границу

Что же еще есть у нас в запасе.

Стоит найти такой пункт, захватив с собой нужную сумму денег и паспорт, взять там бланк отправителя, заполнить его, и дело сделано.

Ограничения у транснациональных систем денежных переводов тоже имеются, но они не такие жесткие как у платежных систем. Обычно за один день можно перевести не больше суммы, которая эквивалентна 100 000 рублей.

Есть и месячные ограничения. За один календарный месяц через систему денежных переводов один человек может прогнать не больше 600 000 рублей. Комиссия будет зависеть от страны, в которую направляются ваши деньги.

Как выгодно перевести деньги за границу физическому лицу – способы и советы

Счет имеет бессрочный характер действия, однако если по нему не совершаются операции в течение 1 года, его блокируют. Для того чтобы перевести средства со счета на счет физического лица, находящегося за границей, потребуется отправиться в любое отделение обслуживающего банка и заполнить документ на перевод средств. В нем нужно будет указать:

  1. сумму перевода;
  2. реквизиты счетов отправителя и получателя средств;
  3. валюту платежа.

Многие граждане ошибочно полагают, что при переправке денег со счета на счет банк уведомит об операции налоговую службу, и получателю придется ожидать разрешения ИФНС или вносить плату за перевод.

В реальности финансовые учреждения раскрывают информацию о счетах своих клиентов только по запросу правоохранительных органов. В числе преимуществ перевода средств за границу на счет физического лица можно назвать следующие аспекты:

Как выгодно перевести деньги за границу без процентов и комиссий?

Люди привыкли работать с этими финансовыми учреждениями, испытывают к ним доверие.

Даже в случае указания неверных реквизитов деньги никуда не исчезнут, они просто останутся в банке.

Каждый из них имеет свои особенности: Реквизиты отправителя Реквизиты получателя Срок перевода Комиссия Со счета на счет ФИО, реквизиты счета ФИО, реквизиты счета 1 – 5 дней Сумма конечного платежа может снизиться из-за конвертации валюты + комиссия банка Со счета

Денежные переводы за границу: быстрые и выгодные варианты отправления средств физическим и юридическим лицам

Один из распространенных сегодня способов отправки денег за рубеж. Обусловлено это доверием граждан к банковским структурам, а также привычкой проводить денежные операции именно через банки. Услуги по переводу денег за границу предоставляют практически все крупные финансовые организации страны.

Кроме того, сегодня многие российские банки имеют свои филиалы за рубежом.

Существует несколько способов перевода денег через банк:

  1. с карты на карту;
  2. со счета на карту.
  3. со счета на счет;
  4. с карты на счет;

Это можно сделать в отделении банка или через интернет-банкинг.

Переводы со счета на счет. Обычно этот способ используют те граждане, которые постоянно совершают переводы или платежи за границу.

Для такого перевода необходимо открыть банковский счет. Открывается он в ближайшем отделении банка, как правило, бесплатно или за небольшую сумму.

Способы выгодно перевести деньги физическому лицу за границу

При наличии родственников и друзей за границей нередко возникает необходимость перевести им деньги. Сделать это не так просто, потому как средства уходят за пределы России. Однако все-таки существует возможность перевести деньги за границу физическому лицу. Есть несколько способов выполнить перевод, и человек может выбрать наиболее дешевый и удобный. Многое зависит от того, в какую страну приходится переводить средства, потому как для каждого иностранного государства существуют свои особенности. Поэтому рассмотрим, какие есть варианты перевода, а также как их можно осуществить.

Какими способами перевести деньги за границу физическому лицу

Отправить деньги в другую страну несложно, если знать доступные варианты. Предварительно рекомендуется рассмотреть их особенности, чтобы было проще перечислить средства. Также стоит понимать, что при переводе будет взят определенный процент с суммы. Он зависит от разных факторов: способа перечисления, величины, скорости, места назначения. Поэтому стоит, прежде чем отправить деньги, ознакомиться с условиями.

  1. Банковский перевод. Этот вариант − один из наиболее распространенных и надежных. Его можно использовать, чтобы переслать средства в Украину, Армению, Болгарию, США, Казахстан и другие страны. Чтобы выполнить перевод средств на иностранный счет, достаточно обратиться в банк. Отметим, что для отправки за рубеж крупной суммы нельзя будет воспользоваться онлайн-банкингом, и обязательно придется явиться в финансовое учреждение.
  2. Платежные электронные системы. Речь идет о таких сервисах, как Вебмани, Яндекс.Деньги, Киви и другие. Их удобство заключается в том, что возможна быстрая и безопасная отправка средств в любую точку мира. Причем это выгодно, потому как комиссия внутри системы почти везде отсутствует. Однако есть и минус такого варианта, потому как не всегда в стране получателя есть возможность снять средства, причем на выгодных условиях. Именно поэтому перед перечислением следует узнать про данный момент, чтобы на выгодных условиях отправить деньги иностранцу.
  3. Международные системы денежных переводов. Это хороший вариант для большинства людей, потому как можно быстро и выгодно переслать средства. Можно использовать как наличные, так и электронную валюту. Зависит от того, какую систему выбрал человек, а также куда направляет передачу. Существует вариант воспользоваться интернетом для того, чтобы осуществить перевод. Однако также можно обратиться в один из пунктов обслуживания системы, чтобы через сотрудников выполнить платеж.
  4. Отправка наличных. Один из самых выгодных и простых вариантов – передать через кого-то, кто едет в нужный город, денежные средства. Лучше, чтобы человек был хотя бы хорошим знакомым, иначе есть шанс утратить средства. Также следует помнить о том, что крупную сумму могут не пропустить на таможне. Поэтому способ подойдет для тех случаев, когда хочется отправить немного наличных.

Вне зависимости от выбранного варианта, полезно предварительно ознакомиться со всеми условиями и методом перевода. Потому как нужно все сделать правильно, чтобы деньги точно дошли до получателя в нужном размере. В целом процедура перечисления несложная, вне зависимости от выбранного варианта. В большинстве случаев все удается выполнить без посторонней помощи.

Услуги электронных платежных систем

Этот вариант является одним из наиболее простых и доступных для любого россиянина. Его преимущество заключается в том, что для использования достаточно иметь доступ в интернет. Также важно, чтобы у другого человека был профиль в нужной платежной системе. Тогда можно будет дешево перечислить деньги с кошелька на кошелек.

Важно! Еще раз напомним, что переводить внутри системы можно без процентов. Поэтому не придется оплачивать большую комиссию.

Однако нужно учесть определенные особенности данного метода. Прежде всего, может возникнуть проблема с регистрацией иностранца в платежной системе. Потому как не во всех странах можно создать профиль, допустим, в Вебмани. Также бывают сложности с выводом денег, потому как могут отсутствовать доступные варианты, к примеру, для Испании и Италии. Электронные платежные системы лучше всего подойдут для ближнего зарубежья, потому как там проще снять деньги.

Международные системы денежных переводов

Это тоже достаточно простой вариант для тех людей, которые желают переслать средства заграницу. В России можно воспользоваться любой из доступных систем: и Золотая корона. Отметим, что данный способ быстрый и надежный, однако потребуется заплатить комиссию.

  1. Человеку потребуется явиться в офис выбранной платежной системы. При себе следует иметь деньги и паспорт.
  2. Обязательно нужно будет указать конкретные данные, чтобы осуществить перевод. В заявлении нужно написать Ф.И.О. получателя, страну проживания и сумму перечисления. Также рекомендуется указать свой номер телефона.
  3. После этого нужно будет передать денежную сумму с учетом комиссии. Система уже сама при необходимости сможет ее конвертировать в нужную валюту.
  4. Обязательно нужно получить номер, который будет присвоен переводу. Его должен будет назвать получатель, когда явиться за деньгами. Также он должен захватить с собой паспорт.

На этом процесс заканчивается, и у людей редко возникают проблемы. Самое главное, чтобы были правильно указаны все данные. Также важно не утратить номер перевода, так как без него средства не выдадут.

Передача наличных средств

Некоторые люди не желают использовать электронные способы перечисления средств. Им удобнее передать наличные, хотя данный вариант является одним из наиболее опасных и некомфортных. Если кто-то из знакомых едет, допустим, в Беларусь или Узбекистан, тогда через них будет удобно передать наличные средства. Посторонним людям деньги лучше не доверять, потому как они могут с большой вероятностью не дойти до получателя.

Важно ознакомиться с тем, какое имеется ограничение на таможне по ввозу денежных средств. Потому как большие суммы часто запрещены для провоза в наличном виде. Отдельно отметим, что потребуется конвертировать валюту. Это может заранее сделать отправитель либо уже получатель. Потому как в другой стране российские рубли не будут приниматься. Это тоже одна из причин, почему неудобно использовать наличные.

Перевод на пластиковую карту

У зарубежного получателя должна быть банковская карта, потому как она имеется как у трудоспособного населения, так и у пенсионеров. Именно на нее можно попробовать отправить средства. Для этого нужно лишь знать номер карточки получателя, а также быть клиентом банка.

Как осуществить перевод:

  1. Потребуется посетить банковское отделение либо зайти в интернет-банкинг.
  2. На счету у отправителя должна быть необходимая сумма. Также важно, чтобы размер платежа не превышал максимально допустимый.
  3. Нужно ввести реквизиты получателя, стоит убедиться, что они точно правильно указаны.
  4. Также нужно указать свои данные и сумму перевода.
  5. Останется подтвердить свои действия и убедиться, что перечисление выполнено.

Если физическому лицу не удалось переслать средства, тогда стоит обратиться к сотруднику банка. Вполне возможно, что при самостоятельном отправлении человек сделал что-то не так. Тогда проблему удастся решить, и деньги все-таки поступят на счет получателя.

Как перевести деньги в иностранный банк

Существуют разные способы отправлять деньги за рубеж в любой иностранный банк. Для этого достаточно стать клиентом финансового учреждения, если человек еще таковым не является. Тогда можно будет осуществить частный перевод, причем он бывает разных видов.

  1. С карты на карту.
  2. С карты на счет.
  3. Со счета на счет.
  4. Со счета на карту.

В целом данные способы несильно отличаются. Человеку достаточно явиться в отдел банка или же воспользоваться интернетом. Важно знать реквизиты получателя, а также указать свои данные. После этого можно будет отправить средства, идут они в течение 5 рабочих дней, хотя могут дойти и за полчаса.

Сколько можно перевести денег за границу

Когда речь идет о денежных переводах, всегда существуют определенные лимиты. Однако сложно однозначно сказать, какой именно максимум установлен для конкретного случая. Рекомендуется уточнять перед платежом, какую сумму данным способом можно перечислить.

Нередко о лимитах упоминают на странице перевода, если человек пользуется для отправки денег интернетом. Отметим, что наиболее крупные суммы можно перевести через банк, обратившись в офис. Поэтому стоит предпочесть этот вариант для больших перечислений.

Может ли иностранное лицо переслать деньги россиянину

Нередко люди, уехавшие за рубеж, помогают своим родственникам в России. Поэтому у них возникает необходимость в отправке денег в РФ. Сделать это возможно, и, опять же, существует немало способов. Проще всего воспользоваться услугами банка либо международных платежных систем.

В целом схема перечисления средств несильно отличается от той, которая используется для отправки денег из России. Разница лишь в том, что отправителем является иностранец. Зная все необходимые реквизиты, можно без труда осуществить перевод. Однако обращаться нужно только в авторитетные компании, которые точно не обманут. Потому как можно столкнуться с мошенниками, которые обещают переслать средства, но на самом деле оставляют их себе.

Источники:
http://crediti-bez-problem.ru/legalnye-i-nedorogie-sposoby-vyvoda-deneg-za-granicu.html
http://www.sravni.ru/text/2018/7/20/5-sposobov-perevesti-dengi-bez-komissii/
http://www.sberbank.ru/ru/person/remittance/mjbanktransfer
http://law03.ru/finance/article/kak-perevesti-dengi-za-granicu-fizicheskomu-licu
http://sbmconsult.ru/kak-vygodno-perevesti-dengi-za-granicu-fizicheskomu-licu-44902/
http://denegproff.com/perevod/za-granicu/deneg-fizicheskomu-licu.html
http://nolos.ru/articles/vstrechnyj-isk-k-banku-po-kreditnomu-dogovoru/

Бесплатная консультация юриста по телефону:

Москва, Московская обл. +7(499)113-16-78

СПб, Ленинградская обл. +7(812)603-76-74

Звонки бесплатны. Работаем без выходных!

Ссылка на основную публикацию