Как взыскать неустойку через арбитражный суд

Взыскание неустойки по ДДУ через Арбитражный суд.

Взыскание неустойки по ДДУ через Арбитражный суд.

Настоящая статья касается в основном Московского региона, так как основывается на 16-летнем юридическом опыте автора статьи, проработавшем в Москве и МО.

Одним из существенных условий Договора о долевом строительстве, является срок передачи объекта долевого строительства, то есть Квартиры. Часто, при заключении Договора, менеджеры Застройщиков убеждают граждан, что Застройщик передаст им квартиру даже раньше обусловленного Договором срока, тем самым вводят граждан в заблуждение, ведь на практике Застройщики передают квартиры своим дольщикам не раньше предусмотренного договором срока, а напротив, с большой просрочкой.

В то же время Застройщик отчетливо понимает, что чем меньший срок передачи Квартиры указан в договоре, тем дороже будет стоить сама Квартира, а то, что исполнить в срок свои обязательства Застройщик не сможет, его мало волнует, так как главное — побыстрее заключить как можно больше договоров долевого участия и привлечь максимум денежных средств граждан.

Такое поведение Застройщиков было обусловлено в том числе и тем, что они чувствовали свою безнаказанность в связи с очень существенным снижением неустойки за просрочку передачи квартиры.

В соответствии с положениями Федерального закона №214-ФЗ, Застройщик обязан уплатить участнику долевого строительства законную неустойку, размер которой определен Законодателем.

Верховный суд Российской Федерации неоднократно разъяснял, что снижение размера законной неустойки возможно только в исключительных случаях, а именно, в тех случаях, когда Застройщик не справился со своими обязательствами в связи с форс-мажорными обстоятельствами (обстоятельства непреодолимой силы). Несмотря на это, суды общей юрисдикции снижают законную неустойку до неприличных размеров.

Для снижения неустойки судам общей юрисдикции зачастую достаточно лишь «формального» письменного заявления от Застройщика о применении ст.333 ГК РФ и неустойка будет снижена!

Разумеется, такие действия повального снижения неустойки в судах привели к тому, что Застройщики перестали бояться ответственности за нарушение своих обязательств перед дольщиками. Что привело к тому, что Застройщики, как правило, указывают в ДДУ не реальные, а сокращенные сроки строительства, которые вызывают повальные задержки! Ведь стоимость квартиры , которая по ДДУ передается через полгода или через реальных 2 года будет стоить по разному! Многие дольщики в принципе не купят квартиру, если будут знать реальный срок передачи квартиры. Исходя из сложившейся судебной практики Застройщику нет никакой необходимости добровольно уплачивать неустойку. Поэтому не ждите, что по вашей претензии Застройщик что-то вам выплатит. Нам известно всего 3 случая добровольной выплаты Застройщиками неустойки и подобные выплаты составляли 30% от неустойки. Чуть более чаще застройщики предлагают компенсировать просрочку доп. услугами, но и то процент подобных Застройщиков не более 5 % общего количества. На мой взгляд, если бы СОЮ (суды Общей юрисдикции) удовлетворяли требования потребителей хотя бы на 50% от исковых требований, то и отношение Застройщиков к требованиям дольщиков улучшилось бы. Было бы намного больше добровольных выплат.

К счастью, ситуация постепенно меняется, и все больше судов удовлетворяет требованиям потребителей не менее чем на 50% от исковых требований. Список подобных судов Московского региона можно посмотреть здесь. До 2018 г. спасение дольщиков было в Арбитражном суде, взыскивалась 100% неустойка + 50% штраф по Закону о Защите прав потребителя. Но с 2018 года практика сильно изменилась, фактически практика АС (Арбитражного суда) г. Москвы сравнялась с практикой суда Общей юрисдикции а в отдельных случаях в суде Общей юрисдикции даже выгодней судится. В Арбитражном суде Московской области все достаточно стабильно и единообразно. Судьи присуждают половину от заявленных сумм, что все же чуть больше, чем в суде Общей юрисдикции. При этом нужно отдать должное, что есть суды Общей юрисдикции, которые присуждают такие же суммы, как и в Арбитраже. Еще раз список подобных судов мы будем публиковать здесь.

Еще одним важным преимуществом обращения в Арбитражный суд перед судом общей юрисдикции является срок получения исполнительного листа, то есть получение денежных средств в Арбитражном суде быстрее.

В судах общей юрисдикции дело по существу может рассматриваться долгие месяцы в зависимости от загруженности суда. Затем столько же длится апелляция, и только после того, как материалы дела вернутся в суд первой инстанции, можно рассчитывать на получение исполнительного листа. Таким образом, взыскание неустойки с застройщика через суд общей юрисдикции может занять целый год, а иногда и больше. За это время вероятность исполнения такого Решения, получения денежных средств с Застройщика, существенно уменьшается. Но бывают, конечно, и исключения, когда меняется Арбитражная судебная практика, как это произошло в начале 2018 года, в связи с чем все дела переносились на более поздние даты. То есть в 2018 году сроки рассмотрения в Арбитраже и в суде Общей были примерно одинаковыми.

Но в целом в Арбитражном суде к соблюдению процессуальных сроков относятся гораздо серьезней, в связи с чем скорость получения денежных средств с Застройщика сокращается, а это весьма существенное преимущество. Платежеспособность застройщиков со временем существенно ухудшается и именно по этой причине важно получить исполнительный лист как можно раньше.

Итак, мы кратко рассказали о преимуществах взыскания неустойки за нарушение сроков сдачи объектов долевого строительства через Арбитражный суд перед взысканием такой неустойки через суды общей юрисдикции. Если суд по доступной вам подсудности присуждает менее половины от заявленных сумм, возможно, стоит уступить право требования неустойки на ЮЛ. Опять же необходимо ознакомиться с актуальной информацией, которая существует в вашем регионе.

Сейчас постараюсь так же кратко рассказать о самом механизме взыскания неустойки через Арбитражный суд.

Арбитражные суды рассматривают споры экономического характера между субъектами предпринимательской деятельности. Такими субъектами являются юридические лица, а не физические лица.

В действующем законодательстве РФ существует институт уступки прав требований, то есть любое лицо может уступить свои права требования любому третьему лицу, в том числе Юридическому лицу.

Данные отношения регулируются положениями Главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также согласуются с принципом свободы договора, предусмотренным ст.421 ГК РФ.

Руководствуясь положениями 24 Главы ГК РФ, а также положениями ст.421 ГК РФ, участники долевого строительства совершенно законно, пользуясь правами предоставленными им Законодателем, имеют право уступить любому третьему лицу все права требования, которые у них имелись, а также права требования, которые у них возникнут в будущем, заключив при этом Договор уступки права требования (Договор цессии) с любым третьим лицом.

Таким образом, участник долевого строительства может уступить ЮЛ право требования с Застройщика законной неустойки за нарушение сроков передачи квартиры, а также суммы штрафа, предусмотренного п.6 ст.13 Закона о защите прав потребителей.

После уступки вашего права требования неустойки, организация самостоятельно осуществляет взыскание неустойки за нарушение сроков строительства с Застройщика, то есть направляет претензию, готовит иск, отстаивает интересы в суде и принудительно исполняет решение. При этом все расходы на юристов, адвокатов, а также иные расходы, связанные с взысканием неустойки, Юридическое лицо оплачивает самостоятельно, но и деньги поступают на счет Юридического лица (не клиенту)!

В настоящее время, в информационно-коммуникационной сети интернет, а также в других источниках информации существует масса объявлений, связанных с предложениями помочь дольщикам взыскать неустойку с Застройщика через Арбитражный суд.

Важно не ошибиться с выбором таких «помощников», ведь необходимо понимать, что взысканные денежные средства с Застройщика изначально поступят организации, которым участник уступил свои права требования, а уже потом вышеназванные лица должны перечислить денежные средства участнику долевого строительства. Следовательно, заключая договор цессии, участник должен быть уверен в организации, которой он уступает свои права требования.

Юридическая компания Силкин и Партнеры существует уже более Десяти лет и за это время зарекомендовала себя как надежный защитник прав участников долевого строительства. Нашей основной специализацией является отстаивание интересов участников долевого строительства, в том числе и взыскание неустойки за нарушение сроков сдачи объектов долевого строительства с застройщиков в Арбитражном суде.

Более того, мы выкупаем у вас право требования неустойки. То есть вы сразу получаете деньги за уступленное нам право! И все возможные риски со сроками ожидания и фактического неполучения денег от Застройщика или Юридической компании, которой вы уступили ваше право, уже вас не касаются! Нужны деньги на ремонт, отдых, покупку нового авто? Просто продайте свое право требования неустойки и сразу делайте с деньгами, что хотите!

Если у Вас остались вопросы касательно взыскания неустойки с Застройщика через Арбитражный суд, позвоните нам по телефону и запишитесь на бесплатную консультацию!

Бесплатная Горячая Линия

+7 (499) 322-28-05

Время работы горячей линии ежедневно с 9:00 до 22:00

Жалобы с сайта принимаются круглосуточно

    Как вернуть деньги без обращения в суд Как получить компенсацию морального вреда Как вернуть вынужденные расходы Как наказать недобросовестного продавца

* Проект реализован в рамках ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА № 324-ФЗ “О бесплатной юридической помощи в Российской Федерации” от 21 ноября 2011 г.

Взыскание неустойки ДДУ в арбитраже

Вложить деньги в долевое строительство и заключить договор по 214-му федеральному закону ещё не означает получить стопроцентную гарантию своевременной сдачи построенного жилья и выполнение застройщиком договорных обязательств.

Часто можно услышать в адрес дольщиков обвинения в том, что они сами виноваты, не проверили компанию и заключили договор застройщиком, финансовая устойчивость которого вызывает сомнения. Так ли часто дольщики остаются в итоге с пустыми руками?

Что может дольщик или основания для неустойки

«Мы строили, строили и наконец построили», – применительно к договорам долевого участия это высказывание известного персонажа Чебурашки должно звучать так: «мы очень долго строили и с горем пополам достроили». А вот это уже основание для взыскания с застройщика неустойки.

Плюс к этому основанием для истребования неустойки может служить и выявление факта незаконного привлечения денег на постройку многоэтажки (без разрешительных документов) или если застройщик проигнорирует требования об устранении выявленных недостатков в построенном жилье.

Также требования о выплате неустойки можно предъявить и при расторжении договора в судебном порядке.

Основания для расчета неустойки

Правила ч. 1 ст. 4 Закона № 214 ФЗ устанавливает обязательства застройщика перед дольщиком по ДДУ, которые заключаются в своевременном исполнении сроков постройки многоэтажного дома. Это значит, что застройщик обязан в установленный договором срок построить жилье, соответствующее стандартам качества и передать его участнику долевого строительства. Предварительно, как предписывают положения ст. 8 Закона 214-ФЗ, дом должен быть сдан в эксплуатацию.

Кроме того, если прошёл указанный в договоре срок, а застройщик, в соответствии со статьей 12 Закона 214-ФЗ, так и не подписал с дольщиком акт или другой документ о передаче квартиры в собственность, налицо просрочка исполнения обязательств со стороны застройщика.

Исходя из правил, прописанных ч. 2 ст. 6 Закона 214, нарушение срока сдачи дольщику квартиры в многоэтажке влечет за собой право последнего взыскать с застройщика пеню в размере 1/300 ключевой ставки. Что же касается размера неустойки, то, учитывая, что она начисляется на каждый день просроченного обязательства и зависит от цены договора, а просрочка сдачи жилья зачастую составляет месяцы о то и годы, сумма может быть заоблачной.

Не стоит обольщаться. Наивно думать, что у дольщика получится взыскать всю сумму положенной ему по закону неустойки.

Неустойку суд может уменьшить

Дело в том, что существует норма гражданского законодательства ст. 333 ГК РФ, руководствуясь которой суды общей юрисдикции в разы снижают размер требования неустойки. Мотивировка проста – исходя из практического опыта правоприменения суды считают, что огромные размеры неустойки явно несоразмерны последствиям нарушения обязательства. А поскольку такое право закон предоставляет суду, то снижение размера неустойки приходится ждать практически во всех случаях.

У дольщика всегда есть шанс, в рамках закона о защите прав потребителей получить с застройщика кроме неустойки ещё и штраф. Он присуждается в том случае, когда застройщик добровольно не возместил нанесённый вред и не компенсировал нарушение условий договора в досудебном порядке.

Несмотря на то, что право взыскивать штраф предоставлено суду без заявления истца, дольщикам лучше всё-таки указать на необходимость взыскания штрафа в исковых требованиях. И конечно, размер штрафа присуждается от той суммы неустойки, которую суд посчитал обоснованной, то есть, которая осталась после ее уменьшения.

Важно: если срок сдачи жилья отодвигается более чем на 2 месяца с уведомлением дольщика об этом, то он может отказаться от ДДУ и потребовать возврата уплаченных денежных средств.

Сложности при взыскании неустойки по ДДУ через арбитражный суд

Препятствием в получении полного размера неустойки может быть не только ее несоразмерность последствиям нарушение договорных обязательств. Зачастую оказывается, что отношения между застройщиком и дольщиком начинают регулироваться Законом № 127-ФЗ о несостоятельности и банкротстве.

Это происходит в том случае, когда в период ведения договорных отношений по ДДУ застройщик попросту обанкротился. Все выплаты в период банкротства застройщика, которые касаются:

  • возврата денежных средств, вложенных в строительство;
  • сумм, которые дольщику положены в качестве компенсации (неустойки, штрафа, морального и материального вреда),

должны быть включены в реестр жилой недвижимости или в реестр требований кредиторов, если дольщик в установленный законом срок заявляет о своем интересе на квартиру или потребует возврат денег.

Именно с этого момента ситуация может развиваться в нескольких направлениях:

  • либо дольщик получит выплату от банка, который выдал поручительство застройщика
  • либо дом будет достроен.

Важно! Страховую выплату или выплату от банка возможно получить, если такой договор всё ещё продолжает свои действия со страховой или с банком. В результате изменений, которые были внесены в 214-й Закон, требования, которые касаются данных способов обеспечения обязательств застройщика по договору долевого участия уже утратили силу и страхование гражданской ответственности теперь является добровольном правом застройщика.

Однако после ужесточения требований законодательства и внесением изменений в ст. 23.2, обманутые дольщики могут хотя бы получить выплату из созданного компенсационного фонда. Возмещение дольщикам по долевому строительству начинает осуществляться в соответствии с требованиями Законом N 218-ФЗ и Постановлением Правительства РФ от 07.10.2017 N 1233 или же из этого фонда будут профинансированы мероприятия по завершению строительства многоэтажки.

Истребование неустойки через арбитраж

Исходя из вышеизложенного складывается невеселая картина касаемо вопроса взыскание неустойки с застройщика. Однако из этой ситуации есть экономически обоснованный выход. Положения 24 главы ГК РФ, а также положения ст. 421 ГК РФ, позволяют дольщику на законных основаниях уступить права заявлять требования по неустойке другому лицу. Соглашение об уступке требования между дольщиком и третьим лицом оформляется в виде договора цессии, который согласно норм действующего законодательства должен пройти обязательную госрегистрацию.

По этому договору юридическое лицо (компания) фактически уплачивает дольщику оговоренную договором цессии часть компенсации сразу, а неустойку и другие выплаты взыскивает самостоятельно на свой страх и риск, и исключает все расходы дольщика, связанные с судебным разбирательством, назначением судебных строительных экспертиз, оплатой юристов и т.д.

В свою очередь, исходя из подведомственности судов, которые рассматривает подобные споры между юр. лицами (Арбитражный суд) заявленное требование о размере неустойки практически всегда удовлетворяется полностью. Конечно же при наличии тщательно подготовленной доказательственной базы.

Взыскание неустойки через Арбитраж с этой позиции является достаточно эффективным решением для обеих сторон договора цессии. А главное – дольщик избавляет себя от судебных мытарств, растрат временного ресурса денег, а взамен получает на руки компенсацию нанесенного застройщиком вреда и целые нервы.

Взыскание неустойки через арбитраж

Главная / Полезное / Взыскание неустойки через арбитраж

Проблема многих застройщиков в том, что они задерживают ввод дома в эксплуатацию и передачу квартир дольщикам. За такие действия, которые нарушают условия ДДУ, с застройщиков взыскивается неустойка. Как правило, квартиры покупают физические лица и поэтому споры о неустойках рассматриваются в судах общей юрисдикции. При рассмотрении дел, суды применяют ст. 333 ГК РФ и сокращают размеры неустойки. По практике сокращение неустойки может быть в два, а иногда и три-четыре раза. Что делать, что бы избежать такого большого сокращения неустойки и получить максимально возможную сумму? Для этого нужно взыскивать неустойку через Арбитражный суд. Арбитражные суды тоже сокращают размеры неустойки, но не так сильно как суды общей юрисдикции. Еще одним положительным моментом является то, что Арбитражный суд, в отличие от судов общей юрисдикции не уменьшает штраф и взыскивает ровно половину от суммы неустойки.

Договор цессии на неустойку

Поскольку Арбитражные суды не рассматривают дела с участием физических лиц, необходимо переуступить права на неустойку юридическому лицу или Индивидуальному предпринимателю. Для этого между Дольщиком и ИП (например) заключается договор уступки права требования (цессия). По этому договору дольщик переуступает право требования неустойки и штрафа. После заключения такой сделки ИП может самостоятельно обращаться в суд и взыскивать неустойку и штраф в свою пользу. В договоре уступке прописывается условие о том, что после получения неустойки от застройщика, ИП возвращает Дольщику определенную суммы, например 80%, а остальное оставляет себе.

Уведомление застройщика об уступке по неустойке

Уступка прав на неустойку и штраф возможна отдельно от основного требования, т.е прав на квартиру. Часто в договорах ДДУ застройщики ставят условия о запрете уступки без его согласования. В случае с уступкой требования неустойки и штрафа такое условие договора считается недействительным. Уступка будет действительна в любом случае. Необходимо только известить застройщика о цессии ценным письмом, с описью вложения. Уведомление должен отправлять Дольщик. В письмо нужно вложить извещение и Договор уступки права требования. С того момента, как застройщик получит уведомление, он должен будет выплачивать неустойку уже ИП. В договоре уступки, который направляется застройщику, должны быть указаны все реквизиты ИП.

Регистрация договора уступки по неустойке в Росреестре

Договора ДДУ необходимо регистрировать в Росреестре, и договор уступки права по неустойке так же необходимо регистрировать, но Росреестр не регистрирует такие сделки. Несмотря на это, в случае, если застройщик уведомлен о заключенном договоре уступки по неустойке, он становиться должен выплатить эту неустойку новому лицу, в нашем случае ИП, даже в том случае, если сам договор Уступки считается недействительным из-за отсутствия регистрации.

Разбирательства в Арбитражном суде по уступке неустойки

После заключения договора уступки по неустойке, дольщик передает ИП копии договора ДДУ, платежку и Акт передачи квартиры, если таковой имеется, а так же уведомление о заключении Уступки, опись вложения и почтовую квитанцию. ИП в сою очередь направляет застройщику претензию о выплате неустойки. В претензии ИП делает расчет неустойки и указывает банковские реквизиты. Так же к претензии так же прикладывается копия договора уступки. После направления претензии застройщику можно подавать иск в арбитражный суд. В отличие от суда общей юрисдикции, который рассматривает дела о неустойке без оплаты государственной пошлины, в Арбитражном суде необходимо пошлину заплатить. Так же перед подачей иска нужно направить застройщику исковое заявление и все приложения к нему. Направлять иск с приложениями нужно ценным письмом с описью вложения. В исковом заявлении необходимо сделать расчет неустойки и потребовать так же штраф за отказ от добровольной выплаты неустойки. К исковому заявлению нужно приложить копии всех документов, а так же почтовую квитанцию о направлении иска застройщику. Иск подается в Арбитражный суд по месту регистрации застройщика.

После вынесения решения Арбитражным судом, ИП получает Определение о взыскании неустойки и штрафа, а так же исполнительный лист. Исполнительный лист относиться в банк и через несколько дней деньги переводятся на счет ИП. После получения денег от застройщика ИП возвращает неустойку Дольщику в зависимости от договоренностей, которые у них были.

В чем заключается выгода дольщика при взыскании неустойки с застройщика через Арбитраж

Взыскание неустойки с недобросовестной строительной компании, нарушившей свои обязательства – неотъемлемое право дольщика, гарантированное 214 ФЗ. Воспользоваться своим правом может каждый участник долевого проекта, столкнувшийся с необязательностью застройщика. Однако законные требования граждан, как правило, остаются без ответа. При обращении в судебную инстанцию дольщик сталкивается с другой проблемой – снижением размера пени, которое в последнее время повсеместно применяется судами. Чтобы избежать уменьшения суммы компенсации, юристы советуют производить взыскание неустойки с застройщика через арбитраж, где такая практика встречается крайне редко.

Основания для взыскания неустойки

214 ФЗ в первую очередь нацелен на защиту дольщиков, которым он дает намного больше прав, чем застройщикам. Собственно это и неудивительно, поскольку дольщиками являются обычные граждане, для которых участие в долевом проекте – это подчас единственная возможность приобрети жилье для своих личных нужд, в отличие от застройщиков, преследующих только коммерческие цели. У последних имеется лишь одно основание для истребования неустойки – просрочка участником оплаты по договору. Граждане могут взыскать с застройщика неустойку в следующих случаях:

  • привлечение финансовых средств на строительство дома лицом, не имеющим на это законного права;
  • просрочка сдачи объекта;
  • не устранение в срок выявленных недостатков жилья;
  • при расторжении ДДУ в одностороннем порядке или по решению суда.

Истребование неустойки через суд – на что может рассчитывать дольщик

При судебном решении вопроса дольщик может включить в иск следующие требования:

  • неустойку в размере 1/150 ключевой ставки Центробанка за один день просрочки;
  • свои расходы, происшедшие в результате невыполнения застройщиком своих обязательств;
  • компенсацию морального вреда;
  • штраф 50% от общей суммы всех требований;
  • оплату юридических услуг.

Судебная практика по взысканию неустойки

Как правило, сроки строительства нарушаются не на один месяц, нередко возведение дома затягивается на годы, поэтому и суммы неустоек получаются весьма внушительными. Например, при цене квартиры пять миллионов рублей и просрочке строительства на полгода, размер неустойки, рассчитанной по формуле, приведенной в 214 ФЗ, составит 555 000 рублей, и это не считая других, положенных дольщику компенсаций. Узнать подробнее, как правильно рассчитывается неустойка, можно здесь. Однако практика показывает, что получить неустойку в полном размере очень проблематично.

Высшие суды также не раз указывали, что снижение размера пени возможно при очень веских причинах. Так, в п.77 Постановления Пленума Верховного суда РФ № 7 от 24 марта 2016 года разъяснено, что уменьшать неустойку можно в крайних случаях, тогда, когда ее получение может повлечь за собой необоснованную выгоду кредитора, в данном случае дольщика.

При этом в Постановлении также отмечается, что доказать несоответствие неустойки понесенным убыткам и неоправданность получения выгоды, должен ответчик, т.е. застройщик обязан представить доказательства того, что именно данный случай является исключительным, и что последствия от неисполненных им обязательств намного ниже, чем сумма неустойки. Обычно такими доказательствами строительные компании не располагают. Вместе с тем, применение данной статьи встречается в 90% подобных дел. В среднем снижения составляют от 30 до 80%, в зависимости от практики, принятой в конкретном суде. При этом суд обычно не занимается выяснением того, как отразилась на дольщике несвоевременная передача ему жилья, а в большинстве случаев даже не объясняет, что послужило основанием для уменьшения неустойки.

Формально для суда достаточно лишь письменного заявления застройщика, в котором тот просит о применении 333 статьи, разумеется, практически всегда данное ходатайство присутствует в деле о взыскании неустойки. И суды зачастую встают на сторону недобросовестных строителей, уменьшая неустойку, тем самым стимулируя последних на дальнейшее неисполнение условий договора.

Возможно ли взыскать неустойку без потери процентов

В последнее время граждане все чаще прибегают к взысканию компенсации с застройщика через Арбитраж, поскольку снижение неустойки по ДДУ в Арбитражном суде происходит намного реже. Самостоятельно дольщик не может подать туда исковое заявление, так как в Арбитраже рассматриваются только споры между организациями. Поэтому сегодня сложилась довольно обширная практика передачи дольщиком своих прав в части истребования неустойки с застройщика юридическому лицу, которое затем выставляет иск к строительной фирме уже от имени своей компании.

Данная сделка является законной, она не противоречит 214 ФЗ и регулируется положениями ГК. Договор проходит государственную регистрацию, что подтверждает ее безопасность для дольщика. Договор, как правило, заключается на одном из условий:

  1. Полный выкуп неустойки юридической компанией. В этом случае дольщик получает фиксированную сумму, указанную в договоре и полностью уступает свою неустойку юр. лицу. В дальнейшем он не может претендовать на компенсацию, которая будет отсужена у застройщика.
  2. Компания, с которой заключен договор, обязуется передать участнику деньги, полученные от застройщика за вычетом своих расходов, оплаты юридических услуг и других необходимых платежей.

Необходимо также отметить несколько важных моментов заключения данной сделки:

  • по общему правилу согласие застройщика на переуступку не требуется, даже если данное условие содержится в договоре.
  • строительную компанию необходимо должным образом (письменно) уведомить о смене кредитора.
  • сделка может происходить в любое время после регистрации ДДУ. Участник может уступить право на пеню и после подписания передаточного акта.
  • Дольщик должен обладать теми правами, которые передает цессионарию, и предавать он может их только в том объеме, которым владеет.

Требование неустойки через Арбитраж, судебная практика

Вместе с тем нередко на юридических форумах возникает вопрос о правомерности взыскания неустойки в двойном размере юр. лицом, поскольку в законе такое преимущество имеют только физ. лица. Ответом на него может послужить решение Девятого Арбитражного апелляционного суда, в котором он указал, что в связи с тем, что нарушение сроков передачи жилья произошло в то время, когда участником долевого проекта являлся гражданин, то и неустойка должна уплачиваться в двукратном размере.

Аналогичную позицию высказывают Арбитражные суды относительно взимания 50 % штрафа в пользу организации, к которой перешло от дольщика право требования неустойки. В этом случае дольщику требуется предварительно направить в строительную компанию требование о денежной выплате. Отсутствие ответа от застройщика является основанием для истребования неустойки.

В то же время дольщиком не может передаваться право на требование моральной компенсации, поскольку оно отнесено статьей 383 ГК к категории прав, неразрывно связанных с личностью кредитора, которые не передаются другим лицам. Здесь следует отметить, что сумма моральной компенсации, присуждаемой судом, очень редко поднимается выше пятнадцати тысяч рублей, и в то время, когда речь идет о суммах в сотни тысяч, особого влияния данная статья расходов на общий размер компенсаций не имеет.

Этапы проведения сделки

  • после выбора компании, которой дольщик решил передать право требования неустойки, юрист изучает представленные документы;
  • производится расчет неустойки и других выплат, подготавливается и подписывается договор цессии;
  • договор проходит регистрацию в госорганах;
  • застройщику отправляется претензия от дольщика с требованием неустойки, а также уведомление о смене кредитора;
  • подготавливается и подается иск в Арбитраж;
  • дело рассматривается в Арбитражном суде, где истцом выступает цессионарий;
  • получение судебного решения и исполнительного листа, перевод денег дольщику.

Общество защиты прав дольщиков – некоммерческая организация, основная деятельность которой направлена на защиту интересов участников долевого строительства. Мы оказываем помощь всем пострадавшим дольщикам и тем, кто только собирается вложить свои средства в будущее жилье. Вы можете нам доверить свои проблемы, которые мы поможем вам решить.

Если застройщик не оправдал ваши ожидания, нарушает все возможные сроки строительства, хочет передать вам жилье с недоделками и дефектами, которые не спешит исправлять, обращайтесь, и мы вам поможем наказать недобросовестную строительную компанию. Если вы хотите взыскать с застройщика неустойку, мы разработаем для вас самую оптимальную схему, которая позволит вам получить максимально возможную компенсацию. Мы также можем подписать с вами договор цессии на выгодных для вас условиях и поддержим любое ваше решение. Связаться с нами просто, все наши координаты вы найдете на странице «Контакты», там же вы можете оставить свое сообщение.

Позиция ВС РФ vs судебная практика нижестоящих судов по снижению взыскиваемой с застройщиков неустойки

Директор направления “Налоги и право” Группы компаний SRG

специально для ГАРАНТ.РУ

Практика применения положений об уменьшении неустойки при рассмотрении споров с участием застройщиков может кардинально измениться. Причиной тому – позиция, изложенная недавно Верховным судом Российской Федерации (определение ВС РФ от 4 сентября 2018 г. № 46-КГ18-38). Теперь при снижении заявленного размера неустойки на основании ст. 333 Гражданского кодекса суд будет обязан указать в решении мотивы, по которым он полагает, что уменьшение неустойки является допустимым.

Однако прежде чем углубиться в данное дело, следует вкратце описать текущую ситуацию в области долевого строительства и сложившуюся практику взыскания с застройщиков неустойки за нарушение сроков сдачи объекта.

Неустойка как способ защиты интересов дольщика при срыве сроков сдачи многоквартирного дома

В настоящее время увеличивается количество случаев срыва застройщиками сроков сдачи многоквартирных домов. Участники долевого строительства (дольщики) являются одной из самых незащищенных категорий в сфере строительства и недвижимости. На покупку строящегося жилья большинство дольщиков тратят заемные средства, так как не располагают всей необходимой денежной суммой. Некоторые из таких покупателей не имеют собственного жилья и живут в съемных квартирах, уплачивая арендную плату. Таким образом, для дольщиков важным обстоятельством является сдача жилья в срок без существенных задержек.

На сегодняшний день государство не может обезопасить гражданина от срыва сроков строительства и сдачи объектов недвижимости, гарантировать надлежащее исполнение застройщиком договора об участии в долевом строительстве (ДДУ).

При этом нельзя не отметить, что законодатель периодически пытается улучшить действующее законодательство, регулирующее строительство жилья. В качестве позитивного примера изменения правил строительства и продажи жилья можно выделить установление схемы привлечения денежных средств дольщиков через эскроу-счет. Это специальный счет, открываемый в банке, на котором замораживаются деньги дольщика на период строительства дома и передаются застройщику только после того, как тот исполнит свои обязательства перед дольщиком.

Однако наиболее действенным способом защиты и компенсации потерь покупателя строящегося жилья является взыскание неустойки с застройщика в связи с нарушением сроков сдачи объекта долевого строительства. Размер такой неустойки рассчитывается исходя из одной трехсотой ставки рефинансирования Банка России, действующей на день исполнения обязательства, от цены договора за каждый день просрочки. При этом для дольщика-гражданина неустойка рассчитывается в двойном размере (ч. 2 ст. 6 Закона № 214-ФЗ). Данной нормой законодатель позволил дольщику компенсировать свои потери при срыве сроков передачи объекта строительства.

Однако на практике обманутому дольщику не стоит рассчитывать на получение всей суммы установленной законом неустойки.

Особенности уменьшения неустойки судом

При рассмотрении дел по взысканию неустойки с застройщика суды, как правило, снижают неустойку, ссылаясь на то, что ее размер явно несоразмерен последствиям нарушения обязательства (ст. 333 ГК РФ). Причем если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии соответствующего заявления со стороны должника. Это касается и споров с застройщиком (п. 9 Обзора судебной практики разрешения дел по спорам, возникающим в связи с участием граждан в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости, утв. Президиумом ВС РФ 19 июля 2017 г). При этом застройщик должен представить доказательства явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства. Кроме того, уменьшение неустойки, определенной договором и подлежащей уплате лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, допускается в исключительных случаях, если будет доказано, что кредитор может получить необоснованную выгоду.

Таким образом, суд может снизить заявленную дольщиком неустойку только:

  • в исключительных случаях;
  • по заявлению должника (застройщика, ответчика);
  • если будет доказана явная несоразмерность суммы неустойки последствиям нарушения обязательства;
  • при установлении того факта, что взыскание неустойки в предусмотренном договором размере может привести к получению кредитором необоснованной выгоды.

При этом суд должен учесть конкретные обстоятельства дела, в том числе соотношение сумм неустойки и основного долга, длительность неисполнения обязательства, соотношение процентной ставки с размерами ставки рефинансирования, недобросовестность со стороны кредитора, имущественное положение должника (Определение ВС РФ от 16 февраля 2016 г. № 80-КГ15-29).

Несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки (п. 73 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 г. № 7 “О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств”, далее – Постановление Пленума ВС РФ № 7).

При этом самостоятельными основаниями для снижения неустойки не могут быть доводы ответчика о невозможности исполнения обязательства в связи с тяжелым финансовым положением, наличием задолженности перед другими кредиторами, наложением ареста на денежные средства или иное имущество и даже в связи с добровольным погашением долга на день рассмотрения спора и др.

Возражая против заявления об уменьшении размера неустойки, кредитор не обязан доказывать возникновение у него убытков, но вправе представлять доказательства того, какие последствия имеют для него подобные нарушения. Например, указать на изменение средних показателей по рынку (процентных ставок по кредитам, валютных курсов и т. д.). Доказательствами обоснованности размера неустойки могут служить, в частности, данные о среднем размере платы по краткосрочным кредитам, выдаваемым физическим лицам, в месте нахождения кредитора в период нарушения обязательства, а также о показателях инфляции за соответствующий период (п. 74-75 Постановления Пленума ВС РФ № 7).

С учетом этого суды должны исследовать вопрос исключительности рассматриваемого случая и допустимости уменьшения размера неустойки в зависимости от степени выполнения застройщиком своих обязательств, имущественного положения истца и других обстоятельств (п. 26 Обзора практики разрешения судами споров, возникающих в связи с участием граждан в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости, утв. Президиумом ВС РФ 4 декабря 2013 г.).

Судебная практика по уменьшению взыскиваемой с застройщика неустойки

Казалось бы, с учетом вышеизложенного уже давно должна была сложиться судебная практика, которая встает на сторону дольщика и не позволяет необоснованно “резать” заявленную неустойку.

Однако в районных судах, которых поддерживают вышестоящие суды, в том числе и в Московском регионе, сложилась кардинально противоположная практика. Истец может сделать подробный расчет неустойки, представить суду письменные доказательства обоснованности ее размера, грамотно изложить свою позицию в суде, но судьи все равно уменьшают неустойку без описания мотивов такого снижения.

В качестве примера можно привести один из споров, рассмотренных Московским городским судом – суд снизил размер неустойки, указав лишь, что это должно способствовать восстановлению баланса между нарушенными правами истца и мерой ответственности, применяемой к ответчику за нарушение им срока передачи объекта долевого строительства (апелляционное определение Московским городским судом от 26 мая 2017 по делу № 33-18972/2017). В другом деле апелляция согласилась со снижением заявленной истцом суммы неустойки, отметив, что степень несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства является оценочной категорией и только суд вправе дать оценку указанному критерию исходя из своего внутреннего убеждения и обстоятельств конкретного дела (апелляционное определение Московского городского суда от 20 июля 2017 г. по делу № 33-27903/2017).

Также в качестве примера можно рассмотреть спор, разрешая который, суд апелляционной инстанции посчитал правильным снижение неустойки почти в 10 раз. В судебном акте указано, что право суда уменьшить размер неустойки в случае просрочки исполнения обязательства не может рассматриваться как снижение степени защиты конституционных прав граждан (определение Самарского областного суда от 7 сентября 2017 г. по делу № 33-10748/2017).

Как видно, текущая судебная практика направлена против интересов дольщиков.

В рассматриваемом деле истцом-дольщиком была заявлена неустойка в размере 846 690, 45 руб. за период просрочки передачи ключей с 11 февраля 2016 года по 25 июля 2017 года.

Суд первой инстанции посчитал заявленную сумму завышенной и несоразмерной последствиям нарушения обязательства и даже без соответствующего мотивированного заявления со стороны ответчика снизил неустойку за просрочку исполнения обязательств по ДДУ до 80 тыс. руб., то есть более чем в 10 раз (решение Промышленного районного суда от 27 сентября 2017 г. по делу № 2-4979/2017).

При этом никакого обоснования и расчета суммы суд в своем решении не указал.

Коллегия судей апелляционной инстанции посчитала такое решение законным и обоснованным (апелляционное определение Самарского областного суда от 18 декабря 2017 г. по делу № 33-15592/2017).

С таким решением не согласился ВС РФ, отменив апелляционное определение и направив дело на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции (определение ВС РФ от 4 сентября 2018 г. № 46-КГ18-38).

При этом Суд подчеркнул, что уменьшение неустойки по правилам ст. 333 ГК РФ при рассмотрении споров с застройщиком возможно в исключительных случаях и лишь по заявлению ответчика. Более того, в решении следует обязательно указать мотивы, по которым суд полагает, что уменьшение размера неустойки является допустимым.


***

Позиция, изложенная в этом определении ВС РФ, может оказать положительное влияние на дальнейшую судебную практику в отношении обманутых дольщиков, так как она акцентировала внимание на указание мотивов именно судом.

Кроме того, пересмотренный апелляционной инстанцией судебный акт, мотивировочная часть которого в настоящее время еще не изготовлена, также окажет значительное влияние на позиции судов при разрешении данного вопроса, так как именно он выразит отношение судей к данным изменениям.

По моему мнению, после вынесения данного определения ВС РФ судебная практика может пойти по трем разным путям.

Положительный. Суды примут во внимание данное требование ВС РФ и в дальнейшем при снижении неустойки будут составлять мотивированное обоснование. В результате количество решений о снижении снизится.

Нейтральный. Суды сформируют универсальные мотивы снижения неустойки, которые можно будет указывать практически в любом деле, что не повлияет на сложившуюся судебную практику.

Отрицательный. Довод Суда о мотивах снижения неустойки останется без внимания нижестоящих судов, решения будут выноситься без учета позиции ВС РФ, что можно будет считать показателем несогласованности институтов судебной власти.

Взыскание неустойки через арбитражный суд

Практика в судах общей юрисдикции (районных судах) по взысканию неустойки с застройщика складывается не лучшим образом. Суды, видя огромные суммы ко взысканию, нещадно режут размеры неустоек в два, три, иногда в пять, иногда в десять раз! Есть ли способ взыскать ВСЮ сумму неустоек без снижения судом? Да, в 2016 году такой способ появился.

Как взыскать 100% неустойки и штрафа с застройщика без снижения их судом в порядке ст. 333 ГК РФ?

“. Арбитражный суд РФ – это суд, рассматривающий коммерческие споры. В нём складывается совершенно иная практика применения законодательства. “

Арбитражные суды входят в систему судов Российской Федерации. При этом, они всегда держались довольно обособленно благодаря специфике рассматриваемых в них споров: споров, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

​Почему арбитражный суд не снижает неустойки по ДДУ?

Во-первых, судьи арбитражного суда придерживаются совершенно иных подходов к толкованию права. Так, поскольку неустойка – это мера ответственности, а в предпринимательских отношениях ответственность наступает вне зависимости от вины, освобождение от ответственности (суть применение ст. 333 ГК РФ, позволяющей судам снижать неустойки) происходит только если будут доказаны обстоятельства непреодолимой силы.

Каков порядок взыскания неустойки через арбитражный суд?

Подать иск в арбитражный суд от своего имени (от имени физического лица) не получится – суд оставит исковое заявление без рассмотрения. Для этого нужно “перевести” подсудность дела. ​Арбитражный суд принимает к рассмотрению только иски юридических лиц .

​Как сделать так, чтобы суд принял иск?

Необходимо уступить право требования неустойки и штрафа юридическому лицу по договору цессии. После этого юридическое лицо обращаются в арбитражный суд от своего имени.

Внимание! Уступается только право на взыскание неустойки и штрафа, а не на получение жилья. Внимательно читайте договор и остерегайтесь мошенников!

Плюсы взыскания через арбитраж:

​1. Неустойка и штраф взыскиваются в полном размере;

2. Судебный процесс в арбитраже быстрее и прозрачнее;

3. Исполнительный лист и решение изготавливаются оперативно: не нужно оббивать пороги судов и срывать телефоны в общении с аппаратом суда;

​Минус такого подхода только один – необходимо оплачивать государственную пошлину;

Мы обязательно поможем!

Возможность взыскать весь размер неустойки через арбитражный суд, а не сумму, уменьшенную в 5-7 раз перевешивает все возможные минусы данного подхода.

​Мы составим договор цессии, соблюдем все необходимые судебные процедуры и подадим в арбитражный суд. Мы получим деньги на расчётный счёт и вернем Вам сумму за вычетом нашего вознаграждения.

Стать нашим клиентом, рассчитать сумму неустойки и заказать услугу взыскания денег с застройщика можно через личный кабинет клиента.

Если у Вас еще нет входа в личный кабинет – заполните форму и получите пароль в СМС.

Взыскание неустойки и пени с помощью арбитражного юриста

Jurist_arbitr – 12/08/2016 20/04/2017

Правовой инструмент в виде требования выплаты неустойки является методом влияния в случае нарушения заключенного договора или неисполнения какого-либо из его пунктов. Чаще всего предметом спора становятся упущенные сроки, некомпетентность, низкое качество предоставленных услуг, игнорирование определённого порядка расчётов в подписанных сторонами документах. Для поиска наилучшего выхода из сложившейся ситуации стоит заручиться поддержкой специалиста узкого профиля – арбитражного юриста. В случае возникновения такой проблемы он может представлять интересы истца на всех стадиях процесса:

• в первой инстанции, то есть во время установления и исследования всех обстоятельств дела и вынесения по нему судебного решения;
• в апелляции, если происходит обжалования принятого в первой инстанции решения суда;
• в кассации, если обжалуется решение, уже вступившее в законную силу;
• в надзорном порядке, то есть в возможном процессе пересмотра любых решений и постановлений, независимо от времени их принятия;
• по делу с вновь открывшимися обстоятельствами, то есть в процессе пересмотра судебных постановлений с новыми фактами, способными коренным образом изменить ранее вынесенное решение;
• на конечной стадии исполнения решений, принятых по делу.

Взыскание неустойки, пени по договору

Предусмотрительный арбитражный юрист обычно советует включать в договор пункт о взыскании неустойки. В случае невыполнения одной из сторон любого прописанного в документе момента, нарушителя ждут заранее предусмотренные денежные взыскания. В договоре должны быть обязательно прописаны:

• размер пени, сроки начисления и случаи её уплаты;
• условия, при которых сумма неустойки снижается;
• сумма выплаты при возможном невыполнении необходимых обязательств одной из сторон.

Особенности взыскания штрафных санкций

Практика показывает, что для того, чтобы получить неустойку или пеню, стоит обязательно собрать ряд неоспоримых доказательств, которые подтверждали бы как наличие договорных отношений, так и факт их нарушения. Перед началом необходимых действий истцу нужно также проверить информацию о наличии денежных средств у должника. Далее арбитражный юрист приступает к обоснованию законности требований, проводит все подсчёты, определяет период, за который начисляется неустойка. Также ему нужно кропотливо продумать все другие вопросы, которые могут возникнуть по ходу судебного процесса. Обращаться за помощью стоит к профессионалу, который с успехом провёл не одно подобное дело, потому что специалисты часто предупреждают, что не стоит даже надеяться на честность и совестливость лица, нарушившего договор: контрагент применит в рамках арбитражного процесса все средства, чтобы не выплачивать ни копейки из заявленной неустойки. Истцу стоит позаботиться о том, чтобы его требования к ответчику были документально обоснованы как нельзя лучше. В ином случае суд может отказать во всех исковых требованиях, либо посчитать их не обоснованными ввиду завышенной требуемой с ответчика суммы. Это прописано в ст. 333 ГК РФ. для возможности пресечения возможных злоупотреблений со стороны кредиторов, что особенно касается неустойки.

Помощь профессионала в арбитражном суде

Всё чаще пострадавшие от недобросовестных партнёров по бизнесу и исполнителей договорных обязательств обращаются к юристам по арбитражным делам. Они всегда готовы предложить квалифицированную помощь даже людям, несведущим в тонкостях права. Перед требованием с ответчика неустойки, специалист может предложить консультацию как в устной, так и письменной форме. Затем он проведёт необходимые переговоры с контрагентом, чтобы выяснить перспективы досудебного урегулирования конфликта. Для этого может быть составлено письмо-претензия с суммой заявленной неустойки. Далее оно вручается лично в руки или отправляется почтой с уведомлением о его доставке. При невозможности такого досудебного соглашения, юрист в дальнейшем составит все необходимые документы для иска о взыскании пени с ответчика, поможет своему клиенту собрать дополнительные доказательства о нарушении ответчиком договора. Чем лучше истцом будет доказан факт и подсчитан размер имущественных потерь, тем больше шансов на успех. Решение во время заседания будет приниматься, основываясь только на тех доказательствах, которые могут непосредственно предоставить стороны. Перед началом судебного процесса, профессионал обязательно расскажет истцу, как правильно себя вести во время заседания и какой позиции лучше всего придерживаться в рассматриваемом споре. Также арбитражный юрист будет присутствовать на всех судебных заседаниях, принимая в них непосредственное участие, а в случае необходимости может обжаловать решения, принятые по делу не в пользу его клиента, обязательно проследив за исполнением всех решений суда и непосредственно за выплатой заявленной в иске долговой суммы.

Самостоятельное взыскание неустойки

Развитие телекоммуникационных сетей и информационных сервисов привело к тому, что доступ к правовым документам и их расширенным толкованиям сегодня есть практически у каждого человека, умеющего работать с компьютером. Всё более заманчивой становится мысль не переплачивать за консультации профессиональным юристам, а решать возникающие вопросы самостоятельно, опираясь на информацию, почерпнутую из всемирной паутины. На специализированных форумах и личных страницах арбитражные юристы публикуют некоторые материалы из своей практики, снабжая их подробнейшими комментариями. Законодательство также в этом случае на стороне гражданина: для того, чтобы обратиться в арбитраж с заявлением о взыскании неустойки не нужно иметь юридического образования. И всё же принимая решение о том, чтобы самостоятельно представлять свои интересы, стоит ещё раз взвесить все «за» и «против». Несмотря на то, что рассматриваемые дела кажутся однотипными, зачастую в них есть определённая специфика, и чтобы её обнаружить, необходим опыт участия в судебных процессах. Если сумма неустойки такова, что её утрата не покажется критичной – можно попробовать себя в роли арбитражного юриста и самостоятельно составлять заявление, а также представлять свою позицию. Но если речь идёт о крупных суммах, то стоит уступить место профессионалу, а свои усилия сосредоточить на стратегических целях бизнеса.

Возможные проблемы при обращении в арбитражный суд

Неудобство арбитражных споров о требовании неустойки, равно как и в вопросах взыскания убытков, состоит в том, что момент обращения в арбитраж и поступление денег на счёт могут разделять не один месяц. Долгие сроки выплаты, в том числе и из-за возможного отсутствия денежных средств у проигравшей стороны, являются главным препятствием на пути скорейшего решения возникшего конфликта. Только

своевременное обращение к опытному правозащитнику поможет ускорить процесс, исключив неприятные задержки, и задолженность будет взыскана у ответчиков в предельно сжатые сроки.

Выводы

Правовые основы коммерческой деятельности в нашей стране позволяют как компаниям, так и индивидуальным предпринимателям эффективно защищать свои интересы. Одним из действенных рычагов воздействия на контрагента является закрепление в соглашении ответственности за нежелательное развитие событий. Если наступили события, требующие выплаты неустойки, но должник по тем или иным причинам не спешит выполнять свои обязательства, то для защиты своих интересов можно обратиться в арбитражный суд. Тщательно подготовив документы, а также последовательно представив свою точку зрения в суде, заявитель получает положительное решение, а затем может обратиться к средствам исполнительного производства, чтобы добиться от ответчика желаемых действий. Наилучшим помощником в этой деликатной задаче становится арбитражный юрист , который готов взять на себя все сложности правовой стороны вопроса. Выбор квалифицированного юриста или юридической компании во много предопределяет судебное решение.

Источники:
http://pnadzor.ru/poleznaya-informaciya/vzyskanie-neustojki-ddu-v-arbitrazhe.html
http://sobstvennostipravo.ru/poleznoe/vzyskanie-neustojki-cherez-arbitrazh/
http://help-ddu.ru/neustojka/vzyskanie-neustojki-s-zastrojshhika-cherez-arbitrazh
http://www.garant.ru/ia/opinion/author/genzel/1228188/
http://www.centr-i.ru/about/656-arbitraj.html
http://jurist-arbitr.ru/vzyskanie-dolga/vzyskanie-neustojki-peni-arbitrazhnogo-yurista/
http://phg.ru/finansy/kredity/ipoteka/vziskanie-dolga-po-ipoteke.html

Бесплатная консультация юриста по телефону:

Москва, Московская обл. +7(499)113-16-78

СПб, Ленинградская обл. +7(812)603-76-74

Звонки бесплатны. Работаем без выходных!

Ссылка на основную публикацию